역대급 기회 헬스케어 초우량 성장 주식!! > 자유게시판

최근에 코로나로 인해 밀린 노인 수술로인한 작년부터 급증한 수술로 인한 손해율 급증

가입자수 증가나 매출은 증가하지만 손해율 급증으로 인해 올 1~2불기 eps 추정치 6불대 

년 eps 추정치 회사16대 애널리스트 19불대 (노인 수술 급증 예상전 eps는 20불대 후반) 작년 실적발표때 가이던스 대폭 하향..

그러나 이건 기회

노인 수술은 어짜피 코로나로 밀린 수술 다하면 정상적인 수치로 돌아올 가능성이 확실한 상황

25~26년도 정상적인 노인수술수치로 돌아왔을시 eps 년 추정수치는 가입자수증가 매출증가로인한 eps는 30~40불 사이

그럼 예상 추정주가는 600~800불사이 현주가 300불초반 극심한 저평가

돌아오는 수요일 hum 실적발표에서 eps 추정치가 워낙 낮은 상황이기에 달성 무난하다고 봤을때

보험 손실율만 작년분기대비 올해 1분기 조금이라도 줄어드는 수치가나오면 큰폭의 주가 상승가능

단기간 500불이상은 무난히 예상 

건강보험 가입자수 증가로 보면 현주가는 너무나도 저평가 

미국에서 보험쪽에서 가장큰 멀티플은 건강보험 주력인 hum이나 unh(건강보험+건강보험서비스(옵텀)) 

최근에 상업보험이나 주정부보험쪽이 노인비율이 적어서 실적타격이 없어서 주가가 신고가 부근으로 잘오르고 있긴하지만

실질적으로 가장 크게 보험쪽 성장은 메디케어쪽입니다 

이쪽에서 가장큰 비율을 차지하고있는 보험사는 휴마나(hum) 입니다

수술이 정상적인 수치로 돌아오면 unh와 더불어 높은 멀티플로 우상향겁니다

이번주 수요일날 주가가 기대되네요!!